DESAFIOS
O Banco do Nordeste (BNB) enfrentava o desafio de implementar um sistema robusto e eficiente de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) que atendesse às exigências regulatórias, especialmente com a introdução da Carta Circular 4.001 do Banco Central. O principal obstáculo estava em garantir a conformidade com as novas diretrizes, sem comprometer a agilidade e a operação do banco. Além disso, o BNB precisava de uma solução que integrasse dados de diferentes fontes, proporcionando um monitoramento contínuo e em tempo real de todas as transações suspeitas.
SOLUÇÕES
A VS Data colaborou estreitamente com o BNB para implementar uma solução personalizada e de alto desempenho, baseada em IA e análise de dados. A estratégia envolveu o desenvolvimento de um sistema automatizado que realiza a análise em tempo real das transações, identificando padrões de comportamento que possam indicar atividades fraudulentas. Além disso, foi feita a integração de dados de diversas fontes dentro da infraestrutura do BNB, garantindo uma visão unificada e precisa das operações financeiras. A solução foi cuidadosamente alinhada às exigências da Carta Circular 4.001, garantindo que o BNB estivesse em conformidade com as normativas do Banco Central. Utilizamos tecnologias avançadas de IA e machine learning para aprimorar a precisão das análises e a capacidade de resposta a eventos suspeitos.
RESULTADOS
A implementação do modelo de prevenção à lavagem de dinheiro trouxe resultados significativos para o BNB. O novo sistema proporcionou uma análise em tempo real, permitindo identificar comportamentos suspeitos de forma mais rápida e precisa. Com a conformidade total à Carta Circular 4.001, o banco mitigou riscos de não conformidade com as regulamentações do Banco Central, evitando possíveis sanções.
A automação dos processos de monitoramento e análise de dados também reduziu significativamente o tempo e os custos operacionais. Além disso, o modelo implementado reforçou a imagem do BNB como uma instituição financeira segura e confiável, comprometida com a prevenção de crimes financeiros.